Last Updated on april 12, 2024 by Räntefonder
Inom kategorin etiska fonder hittar vi till exempel bolag som gör en insats för jämställdhet eller miljön. Investeringar i tobak, vapen, alkohol och smutsiga energikällor brukar undvikas. Men finns det etiska räntefonder?
Vad är etiska fonder?
Etiska fonder gör det möjligt för dig att spara pengar i bolag som tar ett samhällsansvar. Ibland kallas det för Social Responsible Investments, eller SRI. Dessa fonder är kategoriöverskridande. Exempelvis finns det etiska aktiefonder, etiska blandfonder, etiska Asienfonder och så vidare.
Varje fondbolag med etiska fonder sätter upp vilka kriterier som ska följas. Kriterierna brukar delas upp i två typer: positiva och negativa.
- Positiva kriterier: Bolagen i den etiska fonden har ett aktivt engagemang i olika frågor. Det kan handla om att kämpa för jämställdhet, mänskliga rättigheter, arbetarrättigheter, eller att utveckla teknik som förbättrar miljön.
- Negativa kriterier: Detta är en lista på kriterier i bolag som fonden undviker. På denna lista kan vi till exempel hitta tobaksindustri, spel, djurförsök, vapen, alkohol och kolkraft.
Flera av de etiska fonderna har ett särskilt miljöfokus och kan kallas för miljöfonder. Det handlar ofta om investeringar i bolag som utvecklar och marknadsför miljöteknik. Här hittar vi till exempel solpaneler, vindkraftverk, motorer som drivs av alternativa bränslen, avfallshantering med mera.
Det förekommer miljöfonder där fondena investerar i de allra miljövänligaste bolagen inom varje kategori. Slutligen finns det etiska miljöfonder som förutom miljöhänsyn även tar annat socialt ansvar.
Inom kategorin etiska fonder finns det också ideella fonder.
I dessa fonder skänks varje år en del av fondförmögenheten eller förvaltningsarvodet till ett ideellt ändamål.
De etiska fondernas utveckling
Det är svårt att prata om de etiska bästa fondernas utveckling rent generellt eftersom dessa fonder är kategoriöverskridande. Vi kan till exempel titta på MSCI KLD 400 Social Index som investerar i amerikanska aktier. Sedan 1 juni 1995 har detta index gett 9,9 procent varje år. Det är snäppet bättre än de 9,79 procent per år som indexet MSCI USA IMI uppvisat.
De senaste 5 åren har det etiska USA-indexet stigit med 10,27 procent per år. Sammantaget är det inte några större skillnader i utveckling mellan det etiska indexet och det ”vanliga” indexet i USA. Volatiliteten i de etiska bolagen är marginellt lägre.
Ett annat index, MSCI World SRI Index, fungerar på motsvarande sätt men på en global nivå. Sedan oktober 2007 har detta index stigit med 5,44 procent per år, jämfört med världsindexets 4,88 procent. De senaste 10 åren har det etiska indexet stigit med 13,85 procent varje år, vilket kan jämföras med världsindexets 13,69 procent. Sett till den historiska utvecklingen verkar etiska placeringar inte skada avkastningen, snarare tvärtom.
Så hittar du bra etiska fonder
Eftersom etiska fonder är ett så brett koncept finns det massvis av fonder att välja bland. Du bör först bestämma dig för huvudinriktningen. Är du ute efter en aktiefond, räntefond eller blandfond? Kanske vill du ha en fond som riktar in sig på en särskild marknad, region eller bransch?
Därefter är det bra att fokusera på de billigaste etiska fonderna eftersom en hög förvaltningsavgift annars blir en dyr historia på sikt. Det förekommer över 3700 etiska fonder. Att många fondbolag erbjuder denna sparform visar på att det finns en stor efterfrågan efter etiskt sparande.
Av dessa fonder är det drygt 800 som är öppna för svenska småsparare. Snittavgiften i kategorin ligger på 1,23 procent, vilket inte är så farligt, men då är räntefonderna inräknade. Du kan hitta bra indexfonder med etisk inriktning med en förvaltningsavgift på bara 0,2 procent.
Ta gärna en titt på vem som förvaltar fonden och hur bra historik förvaltaren uppvisar.
Hur ska man spara i etiska fonder?
Spara i etiska fonder precis som i vilka andra slags fonder som helst. Utgå från din sparstrategi i ditt val av aktiefonder, räntefonder, blandfonder eller andra fonder. Sedan filtrerar du bara bort de fonder som inte är etiska och väljer bland dem som finns kvar.
Finns det etiska räntefonder?
Det finns etiska räntefonder, likväl som det finns etiska aktiefonder, hedgefonder, indexfonder och blandfonder. Etiska räntefonder kan du bland annat hitta hos Avanza.
